投資信託の収益分配金に関するご説明

分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります。

投資信託で分配金が支払われるイメージ

分配金は、計算期間中に発生した収益(経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益)を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになります。
また、分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。

(計算期間中に発生した収益を超えて支払われる場合)

(注)分配金は、分配方針に基づき、分配対象額から支払われます。
分配対象額は、以下①~④です。
①経費控除後の配当等収益、②経費控除後の評価益を含む売買益、③分配準備積立金、④収益調整金

上記はイメージであり、実際の分配金額や基準価額を示唆するものではありませんのでご留意下さい。

投資者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部又は全部が、実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。
ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です。

(分配金の一部が元本の一部払戻しに相当する場合)/(分配金の全部が元本の一部払戻しに相当する場合)

普通分配金:個別元本(投資者のファンドの購入価額)を上回る部分からの分配金です。
元本払戻金(特別分配金):個別元本を下回る部分からの分配金です。分配後の投資者の個別元本は、元本払戻金(特別分配金)の額だけ減少します。

(注)普通分配金に対する課税については、交付目論見書の「手続・手数料等」の「ファンドの費用・税金」をご参照下さい。

ご覧頂きたい留意点

  • 勧誘方針
  • 個人型確定拠出年金運営管理業務に関する勧誘方針
  • 個人情報保護宣言
  • お客さまの声への対応および受付窓口について
  • 苦情処理措置及び紛争解決措置について
  • 投資信託の収益分配金に関するご説明
  • 通貨選択型投資信託等の収益/損失に関するご説明
  • 分配原資・分配金の決定過程についてのご説明
  • 投資信託商品のリスク等のご注意
  • デリバティブ取引等のリスク管理方法について
  • 投資信託の一括発注に係る基本方針
  • 特定投資家制度に関する期限日のお知らせ
  • 損保ジャパン・グリーン・オープン(旧名称:安田火災グリーン・オープン)愛称:ぶなの森を旧岐阜第一証券を通じてご購入され、受益証券をお持ちのお客様へ

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